ضوابط افتتاح حساب اشخاص خارجی در بانک های ایران

ضوابط افتتاح حساب اشخاص خارجی در بانک های ایران

اولین اقدام یک سرمایه گذار پس از ورود به کشور افتتاح حساب در بانک های کشور است. 
بانک مرکزی در سال گذشته دستور العمل اجرایی افتتاح حساب سپرده ریالی برای اشخاص خارجی را تصویب و ابلاغ نمود. 
این دستور العمل اشخاص حقیقی  خارجی را به ۲ دسته  مقیم و غیر مقیم تقسیم نموده است. اشخاص حقیقی مقیم بنابر نوع اقامت به ۵ دسته تقسیم شده اند : ۱- اشخاص خارجی با گذرنامه با ویزا یا پروانه اقامت معتبر ۲- اشخاص خارجی دارای دفترچه اقامت ویژه ۳- اشخاص خارجی دارای دفترچه اقامت ۴- اشخاص خارجی دارای مدرک آمایش ۵- اشخاص خارجی دارای دفترچه پناهندگی 
اشخاص حقیقی غیر مقیم از نظر این دستور العمل به ۳ دسته تقسیم می شوند : ۱- اشخاص حقیقی دارای روادید ۲- اشخاص خارجی دارای گذرنامه معتبر با تابعیت کشور های لغو رواید با ایران و دارای مهر ورود به کشور ۳- اشخاص حقیقی دارای روادید تمدید شده توسط پلیس گذرنامه 
افتتاح حساب سپرده  برای تمام اشخاص مقیم مجاز است اما دریافت چک صرفا برای دارندگان پروانه اقامت معتبر یا دفترچه اقامت مجاز بوده و افراد دارای دفترچه اقامت ویژه ،‌اشخاص دارای مدرک آمایش و پناهندگان نمی توانند دسته چک دریافت نمایند. 
اشخاص حقوقی خارجی نیز پس از ثبت بر اساس ماده ۵ این بخشنامه امکان افتتاح حساب دارند. 
اشخاص خارجی غیر مقیم که از سوی دبیرخانه کمیسیون اقامت ویژه و تسهیلات وزارت کشور معرفی شوند می توانند حساب افتتاح نمایند. 
بستن حساب نیاز مند ارائه تایید کمیسون اقامت ويژه و تسهیلات وزارت کشور مبنی بر درخواست لغو مجوز اقامت انجام می شود 
بر اساس ماده ۱۰ این بخشنامه اگر اقامت اشخاص حقیقی خارجی منحصر به منطقه جغرافیایی خاصی باشد، صرفا در همان منطقه می توانند اقدام به افتتاح حساب نمایند.